เครื่องมือทางการเงินที่ซื้อขายกันในตลาดการเงิน
บทเรียนนี้ เราจะมาดูเครื่องมือทางการเงินที่ซื้อขายกันในตลาดการเงินและสถาบันการเงิน เครื่องมือเหล่านี้ ได้แก่ หุ้น คู่สกุลเงิน ดัชนีหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ และสกุลเงินดิจิทัล มีลักษณะอย่างไรและเราควรรู้จักอะไรเกี่ยวกับพวกมันบ้าง? มาดูกัน!
สารบัญ
หุ้น
ทำไมหุ้นถึงถูกซื้อขาย
ประเภทของหุ้น
วิธีการซื้อขายหุ้น
คู่สกุลเงิน
ดัชนีหุ้น
สินค้าโภคภัณฑ์
สกุลเงินดิจิทัล
หุ้น
หุ้น คือหลักทรัพย์ที่เจ้าของกลายเป็นผู้ถือหุ้นของบริษัท ผู้ถือหุ้นมีสิทธิ์ต่างๆ ตัวอย่างเช่น เขา/เธอมีสิทธิ์ที่จะเข้าร่วมในผลกำไรของบริษัท ในรูปของเงินปันผล แต่ยังมีสิทธิ์ที่จะเข้าร่วมในการบริหารงานของบริษัท ด้วยวิธีการต่างๆ เช่น โดยการมีสิทธิ์ออกเสียงในที่ประชุมผู้ถือหุ้น หรือมีสิทธิ์ได้รับเงินส่วนแบ่งจากการชำระบัญบริษัทในกรณีที่บริษัทมีการชำระบัญ
ทำไมหุ้นถึงถูกซื้อขาย
ประการแรก บริษัทมีแรงจูงใจที่จะระดมทุนโดยการขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ แรงจูงใจของนักลงทุนคือการประเมินทรัพยากรของตนเอง หนี้สินของบริษัทจะได้รับการค้ำประกันจากผู้ถือหุ้น เฉพาะตามสัดส่วนของการลงทุนของตนเอง ซึ่งก็คือราคาหุ้น คูณ ด้วยจำนวนหุ้นที่ซื้อ
ประเภทของหุ้น
เราแบ่งประเภทของหุ้นตามรูปแบบ ได้แก่:
หุ้นแบบตั๋วสัญญา – เอกสารทางกายภาพ
หุ้นแบบไม่ระบุตัวตน – หุ้นที่ลงทะเบียนอยู่ในระบบอิเล็กทรอนิกส์
นอกจากนี้ ยังมีหุ้นที่ระบุชื่อของบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคล หรือหุ้นของผู้ถือ/ผู้แสดงผล ซึ่งเป็นหุ้นแบบไม่ระบุชื่อและไม่ได้ใช้ในปัจจุบัน
วิธีการซื้อขายหุ้น
หุ้นสามารถซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์ แต่ยังสามารถซื้อขายผ่าน CFDs ได้อีกด้วย หุ้นสามารถซื้อขายได้ทางออนไลน์ทั้งหมด ตัวอย่างของหุ้นขนาดใหญ่: Microsoft, Apple, etc. สำหรับหุ้นบางตัว เราใช้คำว่า “blue chip” ซึ่งหมายถึงหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่และมีกำไรมากที่สุด ที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ มีการเติบโตอย่างมั่นคง และจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ
คู่สกุลเงิน
คู่สกุลเงินมีการซื้อขายกันในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (เรียกอีกอย่างว่า Forex) ซึ่งเป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุด โดยมีปริมาณการซื้อขายต่อวัน “$7.5 ล้านล้าน” (ข้อมูลปี 2022 แหล่งที่มา: bis.org) คู่สกุลเงินประกอบด้วยสกุลเงินสองสกุล โดยสกุลเงินหนึ่งเรียกว่า สกุลเงินฐาน และอีกสกุลหนึ่งเรียกว่า สกุลเงินอ้างอิง
เราซื้อขายสกุลเงินด้วยวิธีการคาดการณ์ว่าสกุลเงินหนึ่งจะแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่ง เราสามารถอธิบายความสัมพันธ์ของสกุลเงินกับคู่สกุลเงิน EURUSD ซึ่งเป็นคู่สกุลเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดและมีการซื้อขายบ่อยที่สุด ในกรณีนี้ สกุลเงินฐานคือ ยูโร และสกุลเงินอ้างอิงคือ ดอลลาร์สหรัฐ
อัตราแลกเปลี่ยน EURUSD ที่ระดับ 1.12 หมายความว่าอย่างไร
บ่งบอกว่าต้องใช้เงินดอลลาร์สหรัฐจำนวน 1.12 ดอลลาร์ เพื่อซื้อยูโร 1 ยูโร อัตราแลกเปลี่ยนจะ always เป็นหน่วยของสกุลเงินฐานเสมอ
คู่สกุลเงินแบ่งออกเป็น 3 ประเภท ได้แก่ – คู่หลัก, คู่รอง (หรือครอส), และ คู่เงิน exotic
ตัวอย่าง
คู่สกุลเงิน
ดัชนีหุ้น
ดัชนีหุ้นเป็นผลรวมของเครื่องมือทางการเงินที่ซื้อขายกันบนตลาดหลักทรัพย์หลายแห่ง ดัชนีหุ้นเป็นตัวชี้วัดถึงการพัฒนาของกลุ่มธุรกิจหรือเศรษฐกิจของประเทศโดยรวม บ่อยครั้งเรามีดัชนีหุ้นที่สะท้อนมูลค่าของหุ้นที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เฉพาะ ตัวอย่างเช่น ดัชนีหุ้นที่โด่งดังที่สุดของตลาดหลักทรัพย์แฟรงก์เฟิร์ต – DAX ประกอบด้วยราคาหุ้นของ 40 บริษัทชั้นนำที่คัดเลือกมาจากเยอรมนี (BMW, Adidas, BASF, Bayer, Lufthansa, Siemens)
ตัวอย่างดัชนีหุ้น: Dow Jones Industrial Average, S&P 500, FTSE 100
มูลค่าของดัชนีหุ้นจะเปลี่ยนแปลงไปตามการเคลื่อนไหวของหุ้นทั้งหมดที่รวมอยู่ในดัชนีนั้น
โดยทั่วไป ดัชนีเป็นเครื่องมือการลงทุนที่มั่นคง โดยปกติแล้วจะไม่ผันผวนมากนัก เช่นเดียวกับหุ้นแต่ละตัว ดังนั้น การลงทุนในดัชนีจึงได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ ในหมู่นักลงทุน
สินค้าโภคภัณฑ์
เราสามารถอธิบายสินค้าโภคภัณฑ์ได้ว่าเป็นสินค้าที่ซื้อขายกันในตลาดโดยไม่มีความแตกต่างด้านคุณภาพ สินค้าจากผู้จำหน่ายที่แตกต่างกันสามารถทดแทนกันได้ ตัวอย่างเช่น สินค้าโภคภัณฑ์ไม่สามารถเป็นรถยนต์ที่ผลิตโดยวิธีการที่แตกต่างกันและด้วยราคาที่แตกต่างกัน สินค้าโภคภัณฑ์ที่ซื้อขายกันทั่วไป ได้แก่ น้ำมันดิบ ทองคำ และก๊าซธรรมชาติ รวมไปถึง กาแฟ ข้าวโพด น้ำส้ม ฯลฯ
มีผู้ค้าสองประเภทในตลาด – ประเภทแรก (ซึ่งเป็นส่วนน้อย) เพียงแค่เก็งกำไรเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงราคา ในขณะที่อีกประเภทหนึ่งซื้อสินค้าโภคภัณฑ์นั้นจริงๆ
ตัวอย่างเช่น Starbucks ซื้อเมล็ดกาแฟล่วงหน้าหนึ่งปีผ่านตลาดแลกเปลี่ยน
สำหรับสินค้าโภคภัณฑ์ เราจำเป็นต้องรับความเสี่ยงที่มากขึ้น – ราคาของสินค้าโภคภัณฑ์ขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ การขาดแคลนทรัพยากรทั่วโลก สงครามการค้า ฯลฯ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าสินค้าโภคภัณฑ์บางชนิดมีความสัมพันธ์กับสกุลเงินเฉพาะของเศรษฐกิจเฉพาะ ความสัมพันธ์ของการเปลี่ยนแปลงราคาระหว่างคู่สกุลเงินและสินค้าโภคภัณฑ์:
น้ำมันดิบ – แคนาดา
ทองคำ แร่เหล็ก – ออสเตรเลีย
ผลิตภัณฑ์นม – นิวซีแลนด์
ก๊าซธรรมชาติ – กาตาร์
นอกจากนี้ ยังจำเป็นต้องติดตามสถานการณ์โลก ข้อมูลมหภาค ความต้องการของประชากรที่เพิ่มขึ้น ฯลฯ
สกุลเงินดิจิทัล
สกุลเงินดิจิทัลเป็นประเภทของสกุลเงินดิจิทัล หรือพูดอีกอย่างว่า เป็นเงินอิเล็กทรอนิกส์ ปัญหาที่ใหญ่ที่สุด หรือสำหรับบางคน ข้อดีคือ เงินอิเล็กทรอนิกส์ไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุม สกุลเงินดิจิทัลที่มีชื่อเสียงมากที่สุดคือ Bitcoin สกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ ได้แก่ Dash, EOS, Ethereum, Ripple, Litecoin ฯลฯ การเปลี่ยนแปลงราคาของคริปโตนั้นรุนแรงมาก – ตัวอย่างเช่น Bitcoin ในปี 2021 อยู่ในช่วง $29,000 ถึง $64,000
หมายเหตุ
เนื้อหาที่แปลนี้เป็นเพียงข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงิน
คำศัพท์เพิ่มเติม
CFD (Contract for Difference) - สัญญาสำหรับส่วนต่าง เป็นสัญญาที่ตกลงกันระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายเพื่อชำระเงินส่วนต่างระหว่างราคาปัจจุบันของสินทรัพย์อ้างอิงกับราคาที่ตกลงกันเมื่อสัญญาหมดอายุ
Blue chip - หุ้นของบริษัทขนาดใหญ่และมีกำไรมากที่สุด ที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ มีการเติบโตอย่างมั่นคง และจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ
Majors - คู่สกุลเงินหลัก ประกอบด้วย 7 คู่สกุลเงินที่มีสภาพคล่องสูง ได้แก่ EURUSD, USDJPY, GBPUSD, USDCHF, AUDUSD, NZDUSD, USDCAD
Minors (or crosses) - คู่สกุลเงินรอง ประกอบด้วยคู่สกุลเงินที่มีสกุลเงินหลักหนึ่งสกุล และสกุลเงินตลาดเกิดใหม่หรือสกุลเงิน exoticon อีกสกุลหนึ่ง
Exotics - คู่สกุลเงิน exotic ประกอบด้วยคู่สกุลเงินที่มีสกุลเงินตลาดเกิดใหม่สองสกุล
แหล่งข้อมูล
https://www.investopedia.com/terms/f/forex.asp
https://www.investopedia.com/terms/s/stock.asp
https://www.investopedia.com/terms/i/index.asp
https://www.investopedia.com/terms/c/commodity.asp
https://www.investopedia.com/terms/c/cryptocurrency.asp
หมายเหตุ
การลงทุนมีความเสี่ยง โปรดศึกษาข้อมูลให้ละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุน
